廣西打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月 詐騙案例｜五大最高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型

縱橫捭闔804

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻,，已成為發(fā)案最多,、上升最快、涉及面最廣,、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型,，其中刷單返利、虛假投資理財(cái),、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款,、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80%,，成為最為突出的5大高發(fā)類案,，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右,；虛假投資理財(cái)類詐騙涉案金額最大,，占全部涉案資金的三分之一左右。

01 刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙由于返利周期短,、引流成功率高,，已逐步演變?yōu)楫?dāng)前變種最多,、變化最快的詐騙類型，并與其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法相互“融合”,，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要引流方式,。詐騙分子主要犯罪手法為：

第一步，前期引流,。通過(guò)網(wǎng)頁(yè),、短信、社交軟件,、短視頻平臺(tái)等渠道發(fā)布兼職廣告,，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號(hào),，或以色情內(nèi)容和免費(fèi)禮物為誘餌,，招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”“推廣員”，一旦有受害人“上鉤”,，即將其拉入“做任務(wù)”的聊天群。

第二步,，小額返利,。加入聊天群后，詐騙分子會(huì)讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”,，“任務(wù)”主要是提高平臺(tái)商家,、網(wǎng)店的交易量、信譽(yù)度,，關(guān)注相關(guān)公眾號(hào),、賬號(hào)，為短視頻點(diǎn)贊評(píng)論刷粉絲等,。受害人完成“新手任務(wù)”后,，詐騙分子會(huì)快速返還小額傭金，用以騙取受害人信任,。

第三步,，誘導(dǎo)下載刷單APP。在受害人完成前期任務(wù)并獲利基礎(chǔ)上,，詐騙分子通常會(huì)安排專人在微信群中散布其獲得高額傭金的截圖,，引誘被害人下載虛假刷單APP做“進(jìn)階任務(wù)”。隨后,，詐騙分子以“充值越多,、搶單越多、返利越多”為誘餌,，騙取受害人在刷單APP中墊資充值,，實(shí)際是將受害人資金轉(zhuǎn)入其提供的銀行賬戶,，而受害人的APP賬戶中顯示的金額僅僅是虛擬數(shù)字。

第四步,，完成詐騙,。當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時(shí)，詐騙分子將設(shè)置重重障礙,，以“任務(wù)未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結(jié)”等各種借口,，拒不支付本金和傭金，甚至誘騙受害人加大投入,，進(jìn)而騙取更多資金,。一旦受害人識(shí)破騙局，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系,。

典型案例：刷單返利類詐騙

2022年5月,，湖北咸寧郜某某在微信群內(nèi)看到“固定底薪、點(diǎn)贊評(píng)論返傭金”的信息及二維碼,。郜某某通過(guò)掃碼加上客服,，在客服誘導(dǎo)下下載某刷單APP。安裝APP后,，郜某某在APP內(nèi)聯(lián)系上“接待員”,，由其指導(dǎo)做刷單任務(wù)。最初,，“接待員”在郜某某完成評(píng)論任務(wù)后返了20元傭金到其支付寶賬號(hào),。郜某某見(jiàn)傭金確實(shí)到賬了，便根據(jù)對(duì)方的提示進(jìn)入APP內(nèi)任務(wù)大廳認(rèn)購(gòu)任務(wù)單,。認(rèn)購(gòu)任務(wù)單需交納相應(yīng)的本金,，交納金額越高，返還傭金越高,。郜某某先后完成了5單任務(wù),，認(rèn)購(gòu)本金100元至1000元不等，每次的傭金都返還至其APP賬戶,，后由郜某某提現(xiàn)到自己的銀行卡中,，到賬速度很快，其進(jìn)一步放松了警惕,。隨后,，為了獲得更多傭金，郜某某開(kāi)始認(rèn)購(gòu)金額更大的復(fù)合任務(wù)單,。此類任務(wù)需連續(xù)完成多單且中途不能退出,，郜某某先后投入總本金達(dá)11萬(wàn)元。但當(dāng)郜某某按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)，便趕快聯(lián)系“接待員”,，對(duì)方告知其操作有誤造成“卡單”,，需要再做一次復(fù)合任務(wù)才能提現(xiàn)。郜某某此時(shí)已覺(jué)察被騙,，向?qū)Ψ剿饕�本金時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)方已刪除聯(lián)系方式,，且APP已無(wú)法登錄。

警方提示：刷單行為涉嫌違法,，凡是需要先行充值或墊付資金的刷單行為都是詐騙,。

02 虛假投資理財(cái)類詐騙

虛假投資理財(cái)類詐騙的受害人多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資,、理財(cái),、炒股的人群。詐騙分子主要犯罪手法為：

首先,，詐騙分子通過(guò)多種渠道鎖定受害人并騙取其信任,。鎖定受害人的方式包括通過(guò)社交軟件尋找受害人并建立聯(lián)系、發(fā)布股票外匯等投資理財(cái)信息網(wǎng)羅目標(biāo)人群,、通過(guò)婚戀交友平臺(tái)確定婚戀關(guān)系騙取信任等,。

在獲得受害人信任后，詐騙分子采用冒充投資導(dǎo)師,、金融理財(cái)顧問(wèn),，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財(cái)回報(bào)等方式，引誘受害人加入“投資”群聊,、聽(tīng)取“投資專家”直播課,、接受“股票大神”投資指導(dǎo),。

隨后,，詐騙分子將誘導(dǎo)受害人在其提供的虛假網(wǎng)站或APP上投資，前期小額投資試水可獲得返利,，一旦受害人加大資金投入后,，就會(huì)發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)或全部虧損，并被詐騙分子拉黑,，且虛假網(wǎng)站,、APP無(wú)法登錄。

典型案例：虛假投資理財(cái)類詐騙

2022年4月,，北京于某在某直播平臺(tái)上觀看炒股知識(shí)直播時(shí),，與一個(gè)自稱該主播的賬號(hào)私聊后添加為微信好友。對(duì)方自稱“甄軍”,，在微信上讓于某掃碼進(jìn)入炒股交流群,。隨后，該群管理員向于某發(fā)送APP安裝包,，讓其下載安裝并注冊(cè)賬號(hào),。一周時(shí)間里,，于某按照“甄軍”和該群管理員要求，先后向?qū)Ψ劫~戶分10筆轉(zhuǎn)賬347萬(wàn)元,，期間按照對(duì)方的“投資指導(dǎo)”,，在APP內(nèi)進(jìn)行買入、賣出股票操作,，并成功提現(xiàn)37.3萬(wàn)元,。于某感覺(jué)這樣炒股獲利豐厚，便繼續(xù)在APP內(nèi)加大資金投入,。直至4月底,，于某發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)307萬(wàn)元余額已無(wú)法提現(xiàn)。在其詢問(wèn)下,，“甄軍”及該群管理員稱平臺(tái)出問(wèn)題被突擊檢查,，要求于某繳納120余萬(wàn)元罰款后才能使其賬戶內(nèi)余額提現(xiàn)。于某不愿交納罰款,，繼續(xù)向?qū)Ψ剿饕�投資本金后被對(duì)方拉黑,，同時(shí)發(fā)現(xiàn)APP無(wú)法登錄，從而發(fā)現(xiàn)被騙,。

警方提示：投資理財(cái)需謹(jǐn)慎,，警惕虛假投資理財(cái)網(wǎng)站、APP,。

03 虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體,、電話、短信,、社交軟件等發(fā)布辦理貸款,、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息,，打著“無(wú)抵押”“免征信”“無(wú)息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子,，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金,、驗(yàn)資,、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力,、調(diào)整利率,、降息、提高征信等為借口,，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款,，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙,。

典型案例：虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

2022年5月,，廣東東莞樊某接到陌生來(lái)電，對(duì)方自稱某平臺(tái)客服,，詢問(wèn)樊某是否有貸款需求,。樊某因近期生意不景氣，需要資金周轉(zhuǎn),，便稱想要貸款,。在添加對(duì)方企業(yè)微信賬號(hào)后，樊某按照對(duì)方要求下載了某貸款A(yù)PP,，并按照提示在APP上申請(qǐng)貸款,。隨后，對(duì)方以交會(huì)員費(fèi),、解凍金,、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬，樊某通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行了4筆轉(zhuǎn)賬共13.7萬(wàn)元,，但對(duì)方仍稱貸款條件不滿足不能放貸,。樊某此時(shí)已萌生放棄貸款的想法，向?qū)Ψ剿饕�之前轉(zhuǎn)賬的資金,。對(duì)方告知其需等貸款審核通過(guò)才能返還資金,，隨后便失去聯(lián)系，APP無(wú)法登錄,。

警方提示：任何聲稱“無(wú)抵押,、無(wú)資質(zhì)要求、低利率,、放款快”的網(wǎng)貸平臺(tái)都有極大風(fēng)險(xiǎn),。

04 冒充客服類詐騙

冒充客服類詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購(gòu)用戶，詐騙分子事先大肆非法竊取,、收購(gòu)買家網(wǎng)購(gòu)信息及快遞面單信息,，以退款,、理賠等為由對(duì)買家或平臺(tái)商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙,。詐騙分子主要犯罪手法為：

一是冒充電商平臺(tái)或者物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購(gòu)商品出現(xiàn)問(wèn)題,，以退款,、理賠、退稅等為由,，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息,，對(duì)受害人實(shí)施詐騙。

二是聲稱誤將受害人升級(jí)為VIP會(huì)員、授權(quán)為代理,、辦理商品分期業(yè)務(wù)等,，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費(fèi)為由，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費(fèi),，從而實(shí)施詐騙,。

三是以受害人電商平臺(tái)會(huì)員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由,，讓受害人申請(qǐng)貸款從而提高會(huì)員積分,，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶，從而實(shí)施詐騙,。

典型案例：冒充客服類詐騙

2022年4月,，福建泉州張某接到電話，對(duì)方自稱是某購(gòu)物平臺(tái)客服,。對(duì)方告知張某購(gòu)買的商品快遞包裹丟失,，現(xiàn)在可以進(jìn)行理賠，并說(shuō)出具體訂單編號(hào),、訂單時(shí)間及商品物流單號(hào),。張某信以為真，在其指導(dǎo)下添加為好友,，并下載某云會(huì)議APP進(jìn)行語(yǔ)音聯(lián)系,。張某按對(duì)方提示操作，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度,，后將透支的錢款轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的銀行賬戶,。對(duì)方承諾后期會(huì)將備用金和理賠金一起返還，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸APP透支額度轉(zhuǎn)賬,。張某不愿配合,，隨后發(fā)現(xiàn)對(duì)方已無(wú)法聯(lián)系，從而發(fā)現(xiàn)被騙,，共損失金額2.5萬(wàn)元,。

警方提示：接到自稱電商、物流客服電話,，務(wù)必到官方平臺(tái)核實(shí),。

05：冒充公檢法類詐騙

冒充公檢法類詐騙緊跟社會(huì)熱點(diǎn)、不斷迭代升級(jí),，造成的損失金額往往較大,，廣大群眾深惡痛絕。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一,，就是詐騙分子通過(guò)非法獲取的公民個(gè)人信息,，從而在詐騙過(guò)程中準(zhǔn)確說(shuō)出受害人姓名,、工作單位、住址,、身份證號(hào)等,，具有極強(qiáng)的迷惑性。詐騙分子主要犯罪手法為：

冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員,，謊稱受害人名下銀行賬戶,、電話卡、社�,？�,、醫(yī)保卡等被冒用,，或者身份信息被泄露,，或者涉嫌洗錢、非法出入境,、快遞包裹藏毒等違法犯罪,，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)施詐騙,。為增加可信度,，一些詐騙分子會(huì)向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機(jī)上的個(gè)人信息,，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的APP,。為使受害人處于完全被操控狀態(tài)，詐騙分子還會(huì)誘騙受害人到酒店等封閉空間,，阻斷所有短信,、來(lái)電等外界聯(lián)系。

公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn),，一些詐騙分子還會(huì)冒充不同部門的政府機(jī)關(guān)工作人員,，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼、獎(jiǎng)學(xué)金,，醫(yī)�,？ā⒆C券,、金融賬戶被凍結(jié),，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙,。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言,、販賣假口罩,、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙,，影響惡劣,。

典型案例：冒充公檢法類詐騙

2022年4月，廣東深圳劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話,，對(duì)方稱要帶其去強(qiáng)制隔離,，因劉某某一個(gè)電話號(hào)碼曾在3月16日掃描了長(zhǎng)沙市某醫(yī)院的行程碼。劉某某表示自己沒(méi)有去過(guò)長(zhǎng)沙,，對(duì)方又稱其身份信息可能被盜用,，將幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長(zhǎng)沙市公安局”。接通“長(zhǎng)沙市公安局”電話后,，一名自稱“陳警官”的男子對(duì)劉某某進(jìn)行詢問(wèn),，并告知?jiǎng)⒛衬迟~戶涉嫌洗黑錢，讓劉某某添加其QQ號(hào)碼,。隨后,，“陳警官”發(fā)給劉某某一個(gè)賬號(hào)讓其登錄后，提交了銀行卡號(hào),、密碼等相關(guān)信息,，并錄制了人臉操作視頻。在“陳警官”引導(dǎo)下,，劉某某銀行賬戶被分4次轉(zhuǎn)走6萬(wàn)余元,。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走后，劉某某意識(shí)到自己被騙,。

警方提示：自稱公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員并要求把錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”的一定是詐騙,。

學(xué)習(xí)防騙是關(guān)鍵，不論騙術(shù)怎么變,，我不轉(zhuǎn)賬應(yīng)萬(wàn)變,！