廣西打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月 詐騙案例｜五大最高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型

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當(dāng)前,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴(yán)峻,，已成為發(fā)案最多、上升最快,、涉及面最廣,、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型，其中刷單返利,、虛假投資理財(cái),、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款,、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80%,，成為最為突出的5大高發(fā)類案,，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右,；虛假投資理財(cái)類詐騙涉案金額最大,，占全部涉案資金的三分之一左右。

01 刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙由于返利周期短,、引流成功率高,，已逐步演變?yōu)楫?dāng)前變種最多、變化最快的詐騙類型,，并與其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法相互“融合”,，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要引流方式。詐騙分子主要犯罪手法為：

第一步,，前期引流,。通過網(wǎng)頁、短信,、社交軟件,、短視頻平臺等渠道發(fā)布兼職廣告，打著“足不出戶,、高額傭金”的旗號,，或以色情內(nèi)容和免費(fèi)禮物為誘餌，招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”“推廣員”,，一旦有受害人“上鉤”,，即將其拉入“做任務(wù)”的聊天群。

第二步,，小額返利,。加入聊天群后，詐騙分子會讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”,，“任務(wù)”主要是提高平臺商家,、網(wǎng)店的交易量、信譽(yù)度,，關(guān)注相關(guān)公眾號、賬號,，為短視頻點(diǎn)贊評論刷粉絲等,。受害人完成“新手任務(wù)”后，詐騙分子會快速返還小額傭金,，用以騙取受害人信任,。

第三步,，誘導(dǎo)下載刷單APP。在受害人完成前期任務(wù)并獲利基礎(chǔ)上,，詐騙分子通常會安排專人在微信群中散布其獲得高額傭金的截圖,，引誘被害人下載虛假刷單APP做“進(jìn)階任務(wù)”。隨后,，詐騙分子以“充值越多,、搶單越多、返利越多”為誘餌,，騙取受害人在刷單APP中墊資充值,，實(shí)際是將受害人資金轉(zhuǎn)入其提供的銀行賬戶，而受害人的APP賬戶中顯示的金額僅僅是虛擬數(shù)字,。

第四步,，完成詐騙。當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時,，詐騙分子將設(shè)置重重障礙,，以“任務(wù)未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結(jié)”等各種借口，拒不支付本金和傭金,，甚至誘騙受害人加大投入,，進(jìn)而騙取更多資金。一旦受害人識破騙局,，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系,。

典型案例：刷單返利類詐騙

2022年5月，湖北咸寧郜某某在微信群內(nèi)看到“固定底薪,、點(diǎn)贊評論返傭金”的信息及二維碼,。郜某某通過掃碼加上客服，在客服誘導(dǎo)下下載某刷單APP,。安裝APP后,，郜某某在APP內(nèi)聯(lián)系上“接待員”，由其指導(dǎo)做刷單任務(wù),。最初,，“接待員”在郜某某完成評論任務(wù)后返了20元傭金到其支付寶賬號。郜某某見傭金確實(shí)到賬了,，便根據(jù)對方的提示進(jìn)入APP內(nèi)任務(wù)大廳認(rèn)購任務(wù)單,。認(rèn)購任務(wù)單需交納相應(yīng)的本金，交納金額越高,，返還傭金越高,。郜某某先后完成了5單任務(wù)，認(rèn)購本金100元至1000元不等，每次的傭金都返還至其APP賬戶,，后由郜某某提現(xiàn)到自己的銀行卡中,，到賬速度很快，其進(jìn)一步放松了警惕,。隨后,，為了獲得更多傭金，郜某某開始認(rèn)購金額更大的復(fù)合任務(wù)單,。此類任務(wù)需連續(xù)完成多單且中途不能退出,，郜某某先后投入總本金達(dá)11萬元。但當(dāng)郜某某按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn),，便趕快聯(lián)系“接待員”,，對方告知其操作有誤造成“卡單”，需要再做一次復(fù)合任務(wù)才能提現(xiàn),。郜某某此時已覺察被騙,，向?qū)Ψ剿饕�本金時發(fā)現(xiàn)對方已刪除聯(lián)系方式，且APP已無法登錄,。

警方提示：刷單行為涉嫌違法,，凡是需要先行充值或墊付資金的刷單行為都是詐騙。

02 虛假投資理財(cái)類詐騙

虛假投資理財(cái)類詐騙的受害人多為具有一定收入,、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資,、理財(cái)、炒股的人群,。詐騙分子主要犯罪手法為：

首先,，詐騙分子通過多種渠道鎖定受害人并騙取其信任。鎖定受害人的方式包括通過社交軟件尋找受害人并建立聯(lián)系,、發(fā)布股票外匯等投資理財(cái)信息網(wǎng)羅目標(biāo)人群,、通過婚戀交友平臺確定婚戀關(guān)系騙取信任等。

在獲得受害人信任后,，詐騙分子采用冒充投資導(dǎo)師,、金融理財(cái)顧問，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財(cái)回報(bào)等方式,，引誘受害人加入“投資”群聊,、聽取“投資專家”直播課、接受“股票大神”投資指導(dǎo),。

隨后,，詐騙分子將誘導(dǎo)受害人在其提供的虛假網(wǎng)站或APP上投資，前期小額投資試水可獲得返利,，一旦受害人加大資金投入后,，就會發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或全部虧損,，并被詐騙分子拉黑，且虛假網(wǎng)站,、APP無法登錄。

典型案例：虛假投資理財(cái)類詐騙

2022年4月,，北京于某在某直播平臺上觀看炒股知識直播時,，與一個自稱該主播的賬號私聊后添加為微信好友。對方自稱“甄軍”,，在微信上讓于某掃碼進(jìn)入炒股交流群,。隨后，該群管理員向于某發(fā)送APP安裝包,，讓其下載安裝并注冊賬號,。一周時間里，于某按照“甄軍”和該群管理員要求,，先后向?qū)Ψ劫~戶分10筆轉(zhuǎn)賬347萬元,，期間按照對方的“投資指導(dǎo)”，在APP內(nèi)進(jìn)行買入,、賣出股票操作,，并成功提現(xiàn)37.3萬元。于某感覺這樣炒股獲利豐厚,，便繼續(xù)在APP內(nèi)加大資金投入,。直至4月底，于某發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)307萬元余額已無法提現(xiàn),。在其詢問下,，“甄軍”及該群管理員稱平臺出問題被突擊檢查，要求于某繳納120余萬元罰款后才能使其賬戶內(nèi)余額提現(xiàn),。于某不愿交納罰款,，繼續(xù)向?qū)Ψ剿饕�投資本金后被對方拉黑，同時發(fā)現(xiàn)APP無法登錄,，從而發(fā)現(xiàn)被騙,。

警方提示：投資理財(cái)需謹(jǐn)慎，警惕虛假投資理財(cái)網(wǎng)站,、APP,。

03 虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話,、短信,、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡,、提額套現(xiàn)等廣告信息,，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子,，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金,、驗(yàn)資,、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力,、調(diào)整利率,、降息、提高征信等為借口,，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款,，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi),，從而實(shí)施詐騙,。

典型案例：虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

2022年5月，廣東東莞樊某接到陌生來電,，對方自稱某平臺客服,，詢問樊某是否有貸款需求。樊某因近期生意不景氣,，需要資金周轉(zhuǎn),，便稱想要貸款。在添加對方企業(yè)微信賬號后,，樊某按照對方要求下載了某貸款A(yù)PP,，并按照提示在APP上申請貸款。隨后,，對方以交會員費(fèi),、解凍金、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬,，樊某通過手機(jī)銀行進(jìn)行了4筆轉(zhuǎn)賬共13.7萬元,，但對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸。樊某此時已萌生放棄貸款的想法,，向?qū)Ψ剿饕�之前轉(zhuǎn)賬的資金,。對方告知其需等貸款審核通過才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系,，APP無法登錄,。

警方提示：任何聲稱“無抵押、無資質(zhì)要求,、低利率,、放款快”的網(wǎng)貸平臺都有極大風(fēng)險(xiǎn)。

04 冒充客服類詐騙

冒充客服類詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購用戶,，詐騙分子事先大肆非法竊取,、收購買家網(wǎng)購信息及快遞面單信息,，以退款、理賠等為由對買家或平臺商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙,。詐騙分子主要犯罪手法為：

一是冒充電商平臺或者物流快遞企業(yè)客服,，謊稱受害人網(wǎng)購商品出現(xiàn)問題，以退款,、理賠,、退稅等為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息,，對受害人實(shí)施詐騙。

二是聲稱誤將受害人升級為VIP會員,、授權(quán)為代理,、辦理商品分期業(yè)務(wù)等，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費(fèi)為由,，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費(fèi),，從而實(shí)施詐騙。

三是以受害人電商平臺會員積分,、支付寶芝麻信用積分不足為由,，讓受害人申請貸款從而提高會員積分，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶,，從而實(shí)施詐騙,。

典型案例：冒充客服類詐騙

2022年4月，福建泉州張某接到電話,，對方自稱是某購物平臺客服,。對方告知張某購買的商品快遞包裹丟失，現(xiàn)在可以進(jìn)行理賠,，并說出具體訂單編號,、訂單時間及商品物流單號。張某信以為真,，在其指導(dǎo)下添加為好友,，并下載某云會議APP進(jìn)行語音聯(lián)系。張某按對方提示操作,，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度,，后將透支的錢款轉(zhuǎn)入對方提供的銀行賬戶。對方承諾后期會將備用金和理賠金一起返還,，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸APP透支額度轉(zhuǎn)賬,。張某不愿配合，隨后發(fā)現(xiàn)對方已無法聯(lián)系,，從而發(fā)現(xiàn)被騙,，共損失金額2.5萬元,。

警方提示：接到自稱電商、物流客服電話,，務(wù)必到官方平臺核實(shí),。

05：冒充公檢法類詐騙

冒充公檢法類詐騙緊跟社會熱點(diǎn)、不斷迭代升級,，造成的損失金額往往較大,，廣大群眾深惡痛絕。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一,，就是詐騙分子通過非法獲取的公民個人信息,，從而在詐騙過程中準(zhǔn)確說出受害人姓名、工作單位,、住址,、身份證號等，具有極強(qiáng)的迷惑性,。詐騙分子主要犯罪手法為：

冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員,，謊稱受害人名下銀行賬戶、電話卡,、社�,？ā⑨t(yī)�,？ǖ缺幻坝�,，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗錢,、非法出入境,、快遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管,，進(jìn)而實(shí)施詐騙,。為增加可信度，一些詐騙分子會向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書,。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機(jī)上的個人信息,，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的APP。為使受害人處于完全被操控狀態(tài),，詐騙分子還會誘騙受害人到酒店等封閉空間,，阻斷所有短信、來電等外界聯(lián)系,。

公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn),，一些詐騙分子還會冒充不同部門的政府機(jī)關(guān)工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼,、獎學(xué)金,，醫(yī)�,？ā⒆C券,、金融賬戶被凍結(jié),，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙,。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言,、販賣假口罩、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙,，影響惡劣,。

典型案例：冒充公檢法類詐騙

2022年4月，廣東深圳劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話,，對方稱要帶其去強(qiáng)制隔離,，因劉某某一個電話號碼曾在3月16日掃描了長沙市某醫(yī)院的行程碼。劉某某表示自己沒有去過長沙,，對方又稱其身份信息可能被盜用，將幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長沙市公安局”,。接通“長沙市公安局”電話后,，一名自稱“陳警官”的男子對劉某某進(jìn)行詢問，并告知劉某某賬戶涉嫌洗黑錢,，讓劉某某添加其QQ號碼,。隨后，“陳警官”發(fā)給劉某某一個賬號讓其登錄后,，提交了銀行卡號,、密碼等相關(guān)信息，并錄制了人臉操作視頻,。在“陳警官”引導(dǎo)下,，劉某某銀行賬戶被分4次轉(zhuǎn)走6萬余元。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走后,，劉某某意識到自己被騙,。

警方提示：自稱公檢法等國家機(jī)關(guān)工作人員并要求把錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”的一定是詐騙。

學(xué)習(xí)防騙是關(guān)鍵,，不論騙術(shù)怎么變,，我不轉(zhuǎn)賬應(yīng)萬變！

來源：靈山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社