廣西打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月 詐騙案例｜五大最高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型

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當(dāng)前,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多,、上升最快,、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型,，其中刷單返利,、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款,、冒充客服,、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80%，成為最為突出的5大高發(fā)類案,，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高,，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右；虛假投資理財類詐騙涉案金額最大,，占全部涉案資金的三分之一左右,。

01 刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙由于返利周期短、引流成功率高,，已逐步演變?yōu)楫?dāng)前變種最多,、變化最快的詐騙類型，并與其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法相互“融合”,，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要引流方式,。詐騙分子主要犯罪手法為：

第一步，前期引流,。通過網(wǎng)頁,、短信、社交軟件,、短視頻平臺等渠道發(fā)布兼職廣告,，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號,，或以色情內(nèi)容和免費禮物為誘餌,，招募“刷單客”“點贊員”“推廣員”,，一旦有受害人“上鉤”，即將其拉入“做任務(wù)”的聊天群,。

第二步,，小額返利。加入聊天群后,，詐騙分子會讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”,，“任務(wù)”主要是提高平臺商家、網(wǎng)店的交易量,、信譽度,，關(guān)注相關(guān)公眾號、賬號,，為短視頻點贊評論刷粉絲等,。受害人完成“新手任務(wù)”后，詐騙分子會快速返還小額傭金,，用以騙取受害人信任,。

第三步,，誘導(dǎo)下載刷單APP,。在受害人完成前期任務(wù)并獲利基礎(chǔ)上，詐騙分子通常會安排專人在微信群中散布其獲得高額傭金的截圖,，引誘被害人下載虛假刷單APP做“進階任務(wù)”,。隨后，詐騙分子以“充值越多,、搶單越多,、返利越多”為誘餌，騙取受害人在刷單APP中墊資充值,，實際是將受害人資金轉(zhuǎn)入其提供的銀行賬戶,，而受害人的APP賬戶中顯示的金額僅僅是虛擬數(shù)字。

第四步,，完成詐騙,。當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時，詐騙分子將設(shè)置重重障礙,，以“任務(wù)未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結(jié)”等各種借口,，拒不支付本金和傭金，甚至誘騙受害人加大投入,，進而騙取更多資金,。一旦受害人識破騙局，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系,。

典型案例：刷單返利類詐騙

2022年5月,，湖北咸寧郜某某在微信群內(nèi)看到“固定底薪,、點贊評論返傭金”的信息及二維碼。郜某某通過掃碼加上客服,，在客服誘導(dǎo)下下載某刷單APP,。安裝APP后，郜某某在APP內(nèi)聯(lián)系上“接待員”,，由其指導(dǎo)做刷單任務(wù),。最初，“接待員”在郜某某完成評論任務(wù)后返了20元傭金到其支付寶賬號,。郜某某見傭金確實到賬了,，便根據(jù)對方的提示進入APP內(nèi)任務(wù)大廳認(rèn)購任務(wù)單。認(rèn)購任務(wù)單需交納相應(yīng)的本金,，交納金額越高,，返還傭金越高。郜某某先后完成了5單任務(wù),，認(rèn)購本金100元至1000元不等,，每次的傭金都返還至其APP賬戶，后由郜某某提現(xiàn)到自己的銀行卡中,，到賬速度很快,，其進一步放松了警惕。隨后,，為了獲得更多傭金,，郜某某開始認(rèn)購金額更大的復(fù)合任務(wù)單。此類任務(wù)需連續(xù)完成多單且中途不能退出,，郜某某先后投入總本金達(dá)11萬元,。但當(dāng)郜某某按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，便趕快聯(lián)系“接待員”,，對方告知其操作有誤造成“卡單”,，需要再做一次復(fù)合任務(wù)才能提現(xiàn)。郜某某此時已覺察被騙,，向?qū)Ψ剿饕�本金時發(fā)現(xiàn)對方已刪除聯(lián)系方式,，且APP已無法登錄。

警方提示：刷單行為涉嫌違法,，凡是需要先行充值或墊付資金的刷單行為都是詐騙,。

02 虛假投資理財類詐騙

虛假投資理財類詐騙的受害人多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資,、理財,、炒股的人群。詐騙分子主要犯罪手法為：

首先,，詐騙分子通過多種渠道鎖定受害人并騙取其信任,。鎖定受害人的方式包括通過社交軟件尋找受害人并建立聯(lián)系,、發(fā)布股票外匯等投資理財信息網(wǎng)羅目標(biāo)人群、通過婚戀交友平臺確定婚戀關(guān)系騙取信任等,。

在獲得受害人信任后,，詐騙分子采用冒充投資導(dǎo)師、金融理財顧問,，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財回報等方式,，引誘受害人加入“投資”群聊、聽取“投資專家”直播課,、接受“股票大神”投資指導(dǎo),。

隨后，詐騙分子將誘導(dǎo)受害人在其提供的虛假網(wǎng)站或APP上投資,，前期小額投資試水可獲得返利,，一旦受害人加大資金投入后，就會發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或全部虧損,，并被詐騙分子拉黑,，且虛假網(wǎng)站、APP無法登錄,。

典型案例：虛假投資理財類詐騙

2022年4月,，北京于某在某直播平臺上觀看炒股知識直播時，與一個自稱該主播的賬號私聊后添加為微信好友,。對方自稱“甄軍”,，在微信上讓于某掃碼進入炒股交流群。隨后,，該群管理員向于某發(fā)送APP安裝包，讓其下載安裝并注冊賬號,。一周時間里,，于某按照“甄軍”和該群管理員要求，先后向?qū)Ψ劫~戶分10筆轉(zhuǎn)賬347萬元,，期間按照對方的“投資指導(dǎo)”,，在APP內(nèi)進行買入、賣出股票操作,，并成功提現(xiàn)37.3萬元,。于某感覺這樣炒股獲利豐厚，便繼續(xù)在APP內(nèi)加大資金投入,。直至4月底,，于某發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)307萬元余額已無法提現(xiàn)。在其詢問下,，“甄軍”及該群管理員稱平臺出問題被突擊檢查,，要求于某繳納120余萬元罰款后才能使其賬戶內(nèi)余額提現(xiàn),。于某不愿交納罰款，繼續(xù)向?qū)Ψ剿饕�投資本金后被對方拉黑,，同時發(fā)現(xiàn)APP無法登錄,，從而發(fā)現(xiàn)被騙。

警方提示：投資理財需謹(jǐn)慎,，警惕虛假投資理財網(wǎng)站,、APP。

03 虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體,、電話,、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款,、信用卡,、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費提額套現(xiàn)”等幌子,，以事先收取手續(xù)費,、保證金、驗資,、交稅等為由,，或以檢驗還貸能力、調(diào)整利率,、降息,、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款,，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬,、消費，從而實施詐騙,。

典型案例：虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

2022年5月,，廣東東莞樊某接到陌生來電，對方自稱某平臺客服,，詢問樊某是否有貸款需求,。樊某因近期生意不景氣，需要資金周轉(zhuǎn),，便稱想要貸款,。在添加對方企業(yè)微信賬號后，樊某按照對方要求下載了某貸款A(yù)PP,，并按照提示在APP上申請貸款,。隨后，對方以交會員費、解凍金,、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬,，樊某通過手機銀行進行了4筆轉(zhuǎn)賬共13.7萬元，但對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸,。樊某此時已萌生放棄貸款的想法,，向?qū)Ψ剿饕�之前轉(zhuǎn)賬的資金。對方告知其需等貸款審核通過才能返還資金,，隨后便失去聯(lián)系,，APP無法登錄。

警方提示：任何聲稱“無抵押,、無資質(zhì)要求,、低利率、放款快”的網(wǎng)貸平臺都有極大風(fēng)險,。

04 冒充客服類詐騙

冒充客服類詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購用戶,，詐騙分子事先大肆非法竊取、收購買家網(wǎng)購信息及快遞面單信息,，以退款,、理賠等為由對買家或平臺商家實施精準(zhǔn)詐騙。詐騙分子主要犯罪手法為：

一是冒充電商平臺或者物流快遞企業(yè)客服,，謊稱受害人網(wǎng)購商品出現(xiàn)問題,，以退款、理賠,、退稅等為由,，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，對受害人實施詐騙,。

二是聲稱誤將受害人升級為VIP會員,、授權(quán)為代理、辦理商品分期業(yè)務(wù)等,，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費為由,，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費，從而實施詐騙,。

三是以受害人電商平臺會員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由,，讓受害人申請貸款從而提高會員積分,，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶，從而實施詐騙,。

典型案例：冒充客服類詐騙

2022年4月,，福建泉州張某接到電話，對方自稱是某購物平臺客服。對方告知張某購買的商品快遞包裹丟失,，現(xiàn)在可以進行理賠,，并說出具體訂單編號、訂單時間及商品物流單號,。張某信以為真,，在其指導(dǎo)下添加為好友，并下載某云會議APP進行語音聯(lián)系,。張某按對方提示操作,，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度，后將透支的錢款轉(zhuǎn)入對方提供的銀行賬戶,。對方承諾后期會將備用金和理賠金一起返還,，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸APP透支額度轉(zhuǎn)賬。張某不愿配合,，隨后發(fā)現(xiàn)對方已無法聯(lián)系,，從而發(fā)現(xiàn)被騙，共損失金額2.5萬元,。

警方提示：接到自稱電商,、物流客服電話，務(wù)必到官方平臺核實,。

05：冒充公檢法類詐騙

冒充公檢法類詐騙緊跟社會熱點,、不斷迭代升級，造成的損失金額往往較大,，廣大群眾深惡痛絕,。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是詐騙分子通過非法獲取的公民個人信息,，從而在詐騙過程中準(zhǔn)確說出受害人姓名,、工作單位、住址,、身份證號等,，具有極強的迷惑性。詐騙分子主要犯罪手法為：

冒充公檢法等機關(guān)工作人員,，謊稱受害人名下銀行賬戶,、電話卡、社�,？�,、醫(yī)保卡等被冒用,，或者身份信息被泄露,，或者涉嫌洗錢,、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪,，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管,，進而實施詐騙。為增加可信度,，一些詐騙分子會向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書,。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機上的個人信息，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的APP,。為使受害人處于完全被操控狀態(tài),，詐騙分子還會誘騙受害人到酒店等封閉空間，阻斷所有短信,、來電等外界聯(lián)系,。

公安機關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，一些詐騙分子還會冒充不同部門的政府機關(guān)工作人員,，以領(lǐng)取補助補貼,、獎學(xué)金，醫(yī)�,？�,、證券、金融賬戶被凍結(jié),，出入境證件異常,、失效等為由實施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言,、販賣假口罩,、違反疫情防控規(guī)定等為由進行詐騙，影響惡劣,。

典型案例：冒充公檢法類詐騙

2022年4月,，廣東深圳劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話，對方稱要帶其去強制隔離,，因劉某某一個電話號碼曾在3月16日掃描了長沙市某醫(yī)院的行程碼,。劉某某表示自己沒有去過長沙，對方又稱其身份信息可能被盜用,，將幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長沙市公安局”,。接通“長沙市公安局”電話后，一名自稱“陳警官”的男子對劉某某進行詢問,，并告知劉某某賬戶涉嫌洗黑錢,，讓劉某某添加其QQ號碼。隨后,，“陳警官”發(fā)給劉某某一個賬號讓其登錄后，提交了銀行卡號、密碼等相關(guān)信息,，并錄制了人臉操作視頻,。在“陳警官”引導(dǎo)下，劉某某銀行賬戶被分4次轉(zhuǎn)走6萬余元,。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走后,，劉某某意識到自己被騙。

警方提示：自稱公檢法等國家機關(guān)工作人員并要求把錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”的一定是詐騙,。

學(xué)習(xí)防騙是關(guān)鍵,，不論騙術(shù)怎么變，我不轉(zhuǎn)賬應(yīng)萬變,！

來源：靈山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社