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標(biāo)題: 廣西打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月 詐騙案例｜五大最高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型 [打印本頁(yè)]
作者: 縱橫捭闔804 時(shí)間: 2022-7-21 14:38
標(biāo)題: 廣西打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月 詐騙案例｜五大最高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型
本帖最后由 zhihuilingshan 于 2022-7-22 10:13 編輯
當(dāng)前,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多,、上升最快,、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型,，其中刷單返利,、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款,、冒充客服,、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80%，成為最為突出的5大高發(fā)類案,，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高,，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右,；虛假投資理財(cái)類詐騙涉案金額最大，占全部涉案資金的三分之一左右,。
01 刷單返利類詐騙
刷單返利類詐騙由于返利周期短,、引流成功率高，已逐步演變?yōu)楫?dāng)前變種最多,、變化最快的詐騙類型，并與其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法相互“融合”,，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要引流方式,。詐騙分子主要犯罪手法為：
第一步，前期引流,。通過(guò)網(wǎng)頁(yè),、短信、社交軟件,、短視頻平臺(tái)等渠道發(fā)布兼職廣告,，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號(hào),，或以色情內(nèi)容和免費(fèi)禮物為誘餌,，招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”“推廣員”，一旦有受害人“上鉤”,，即將其拉入“做任務(wù)”的聊天群,。
第二步，小額返利,。加入聊天群后,，詐騙分子會(huì)讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”，“任務(wù)”主要是提高平臺(tái)商家,、網(wǎng)店的交易量,、信譽(yù)度，關(guān)注相關(guān)公眾號(hào),、賬號(hào),，為短視頻點(diǎn)贊評(píng)論刷粉絲等。受害人完成“新手任務(wù)”后,，詐騙分子會(huì)快速返還小額傭金,，用以騙取受害人信任。
第三步,，誘導(dǎo)下載刷單APP,。在受害人完成前期任務(wù)并獲利基礎(chǔ)上，詐騙分子通常會(huì)安排專人在微信群中散布其獲得高額傭金的截圖,，引誘被害人下載虛假刷單APP做“進(jìn)階任務(wù)”,。隨后,，詐騙分子以“充值越多、搶單越多,、返利越多”為誘餌,，騙取受害人在刷單APP中墊資充值，實(shí)際是將受害人資金轉(zhuǎn)入其提供的銀行賬戶,，而受害人的APP賬戶中顯示的金額僅僅是虛擬數(shù)字,。
第四步，完成詐騙,。當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時(shí),，詐騙分子將設(shè)置重重障礙，以“任務(wù)未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結(jié)”等各種借口,，拒不支付本金和傭金,，甚至誘騙受害人加大投入，進(jìn)而騙取更多資金,。一旦受害人識(shí)破騙局,，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系。
典型案例：刷單返利類詐騙
2022年5月,，湖北咸寧郜某某在微信群內(nèi)看到“固定底薪,、點(diǎn)贊評(píng)論返傭金”的信息及二維碼。郜某某通過(guò)掃碼加上客服,，在客服誘導(dǎo)下下載某刷單APP,。安裝APP后，郜某某在APP內(nèi)聯(lián)系上“接待員”,，由其指導(dǎo)做刷單任務(wù),。最初，“接待員”在郜某某完成評(píng)論任務(wù)后返了20元傭金到其支付寶賬號(hào),。郜某某見傭金確實(shí)到賬了,，便根據(jù)對(duì)方的提示進(jìn)入APP內(nèi)任務(wù)大廳認(rèn)購(gòu)任務(wù)單。認(rèn)購(gòu)任務(wù)單需交納相應(yīng)的本金,，交納金額越高,，返還傭金越高。郜某某先后完成了5單任務(wù),，認(rèn)購(gòu)本金100元至1000元不等,，每次的傭金都返還至其APP賬戶，后由郜某某提現(xiàn)到自己的銀行卡中,，到賬速度很快,，其進(jìn)一步放松了警惕。隨后,，為了獲得更多傭金,，郜某某開始認(rèn)購(gòu)金額更大的復(fù)合任務(wù)單,。此類任務(wù)需連續(xù)完成多單且中途不能退出，郜某某先后投入總本金達(dá)11萬(wàn)元,。但當(dāng)郜某某按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn),，便趕快聯(lián)系“接待員”，對(duì)方告知其操作有誤造成“卡單”,，需要再做一次復(fù)合任務(wù)才能提現(xiàn),。郜某某此時(shí)已覺察被騙，向?qū)Ψ剿饕窘饡r(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)方已刪除聯(lián)系方式,，且APP已無(wú)法登錄,。
警方提示：刷單行為涉嫌違法，凡是需要先行充值或墊付資金的刷單行為都是詐騙,。
02 虛假投資理財(cái)類詐騙
虛假投資理財(cái)類詐騙的受害人多為具有一定收入,、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資,、理財(cái),、炒股的人群。詐騙分子主要犯罪手法為：
首先,，詐騙分子通過(guò)多種渠道鎖定受害人并騙取其信任,。鎖定受害人的方式包括通過(guò)社交軟件尋找受害人并建立聯(lián)系、發(fā)布股票外匯等投資理財(cái)信息網(wǎng)羅目標(biāo)人群,、通過(guò)婚戀交友平臺(tái)確定婚戀關(guān)系騙取信任等,。
在獲得受害人信任后，詐騙分子采用冒充投資導(dǎo)師,、金融理財(cái)顧問(wèn),，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財(cái)回報(bào)等方式，引誘受害人加入“投資”群聊,、聽取“投資專家”直播課,、接受“股票大神”投資指導(dǎo)。
隨后,，詐騙分子將誘導(dǎo)受害人在其提供的虛假網(wǎng)站或APP上投資,，前期小額投資試水可獲得返利，一旦受害人加大資金投入后,，就會(huì)發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)或全部虧損,，并被詐騙分子拉黑，且虛假網(wǎng)站,、APP無(wú)法登錄,。
2022年4月，北京于某在某直播平臺(tái)上觀看炒股知識(shí)直播時(shí),，與一個(gè)自稱該主播的賬號(hào)私聊后添加為微信好友,。對(duì)方自稱“甄軍”,，在微信上讓于某掃碼進(jìn)入炒股交流群。隨后,，該群管理員向于某發(fā)送APP安裝包,，讓其下載安裝并注冊(cè)賬號(hào)。一周時(shí)間里,，于某按照“甄軍”和該群管理員要求,，先后向?qū)Ψ劫~戶分10筆轉(zhuǎn)賬347萬(wàn)元，期間按照對(duì)方的“投資指導(dǎo)”,，在APP內(nèi)進(jìn)行買入,、賣出股票操作，并成功提現(xiàn)37.3萬(wàn)元,。于某感覺這樣炒股獲利豐厚,，便繼續(xù)在APP內(nèi)加大資金投入。直至4月底,，于某發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)307萬(wàn)元余額已無(wú)法提現(xiàn),。在其詢問(wèn)下，“甄軍”及該群管理員稱平臺(tái)出問(wèn)題被突擊檢查,，要求于某繳納120余萬(wàn)元罰款后才能使其賬戶內(nèi)余額提現(xiàn),。于某不愿交納罰款，繼續(xù)向?qū)Ψ剿饕顿Y本金后被對(duì)方拉黑,，同時(shí)發(fā)現(xiàn)APP無(wú)法登錄,，從而發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示：投資理財(cái)需謹(jǐn)慎,，警惕虛假投資理財(cái)網(wǎng)站,、APP。
03 虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體,、電話,、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款,、信用卡,、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無(wú)抵押”“免征信”“無(wú)息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子,，以事先收取手續(xù)費(fèi),、保證金、驗(yàn)資,、交稅等為由,，或以檢驗(yàn)還貸能力、調(diào)整利率、降息,、提高征信等為借口,，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬,、消費(fèi),，從而實(shí)施詐騙。
典型案例：虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙
2022年5月,，廣東東莞樊某接到陌生來(lái)電,，對(duì)方自稱某平臺(tái)客服，詢問(wèn)樊某是否有貸款需求,。樊某因近期生意不景氣,，需要資金周轉(zhuǎn)，便稱想要貸款,。在添加對(duì)方企業(yè)微信賬號(hào)后,，樊某按照對(duì)方要求下載了某貸款A(yù)PP，并按照提示在APP上申請(qǐng)貸款,。隨后,，對(duì)方以交會(huì)員費(fèi)、解凍金,、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬,，樊某通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行了4筆轉(zhuǎn)賬共13.7萬(wàn)元,，但對(duì)方仍稱貸款條件不滿足不能放貸,。樊某此時(shí)已萌生放棄貸款的想法，向?qū)Ψ剿饕稗D(zhuǎn)賬的資金,。對(duì)方告知其需等貸款審核通過(guò)才能返還資金,，隨后便失去聯(lián)系，APP無(wú)法登錄,。
警方提示：任何聲稱“無(wú)抵押,、無(wú)資質(zhì)要求、低利率,、放款快”的網(wǎng)貸平臺(tái)都有極大風(fēng)險(xiǎn),。
04 冒充客服類詐騙
冒充客服類詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購(gòu)用戶，詐騙分子事先大肆非法竊取,、收購(gòu)買家網(wǎng)購(gòu)信息及快遞面單信息,，以退款、理賠等為由對(duì)買家或平臺(tái)商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙,。詐騙分子主要犯罪手法為：
一是冒充電商平臺(tái)或者物流快遞企業(yè)客服,，謊稱受害人網(wǎng)購(gòu)商品出現(xiàn)問(wèn)題，以退款、理賠,、退稅等為由,，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，對(duì)受害人實(shí)施詐騙,。
二是聲稱誤將受害人升級(jí)為VIP會(huì)員,、授權(quán)為代理、辦理商品分期業(yè)務(wù)等,，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費(fèi)為由,，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費(fèi)，從而實(shí)施詐騙,。
三是以受害人電商平臺(tái)會(huì)員積分,、支付寶芝麻信用積分不足為由，讓受害人申請(qǐng)貸款從而提高會(huì)員積分,，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶,，從而實(shí)施詐騙。
2022年4月,，福建泉州張某接到電話,，對(duì)方自稱是某購(gòu)物平臺(tái)客服。對(duì)方告知張某購(gòu)買的商品快遞包裹丟失,，現(xiàn)在可以進(jìn)行理賠,，并說(shuō)出具體訂單編號(hào)、訂單時(shí)間及商品物流單號(hào),。張某信以為真,，在其指導(dǎo)下添加為好友，并下載某云會(huì)議APP進(jìn)行語(yǔ)音聯(lián)系,。張某按對(duì)方提示操作,，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度，后將透支的錢款轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的銀行賬戶,。對(duì)方承諾后期會(huì)將備用金和理賠金一起返還,，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸APP透支額度轉(zhuǎn)賬。張某不愿配合,，隨后發(fā)現(xiàn)對(duì)方已無(wú)法聯(lián)系,，從而發(fā)現(xiàn)被騙，共損失金額2.5萬(wàn)元,。
警方提示：接到自稱電商,、物流客服電話，務(wù)必到官方平臺(tái)核實(shí),。
05：冒充公檢法類詐騙
冒充公檢法類詐騙緊跟社會(huì)熱點(diǎn),、不斷迭代升級(jí)，造成的損失金額往往較大，廣大群眾深惡痛絕,。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一,，就是詐騙分子通過(guò)非法獲取的公民個(gè)人信息，從而在詐騙過(guò)程中準(zhǔn)確說(shuō)出受害人姓名,、工作單位,、住址、身份證號(hào)等,，具有極強(qiáng)的迷惑性,。詐騙分子主要犯罪手法為：
冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員，謊稱受害人名下銀行賬戶,、電話卡,、社保卡,、醫(yī)�,？ǖ缺幻坝茫蛘呱矸菪畔⒈恍孤�,，或者涉嫌洗錢,、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪,，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管,，進(jìn)而實(shí)施詐騙。為增加可信度,，一些詐騙分子會(huì)向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書,。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機(jī)上的個(gè)人信息，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的APP,。為使受害人處于完全被操控狀態(tài),，詐騙分子還會(huì)誘騙受害人到酒店等封閉空間,，阻斷所有短信,、來(lái)電等外界聯(lián)系。
公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn),，一些詐騙分子還會(huì)冒充不同部門的政府機(jī)關(guān)工作人員,，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼、獎(jiǎng)學(xué)金,，醫(yī)�,？ā⒆C券,、金融賬戶被凍結(jié),，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言,、販賣假口罩,、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙，影響惡劣,。
2022年4月,，廣東深圳劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話，對(duì)方稱要帶其去強(qiáng)制隔離,，因劉某某一個(gè)電話號(hào)碼曾在3月16日掃描了長(zhǎng)沙市某醫(yī)院的行程碼,。劉某某表示自己沒有去過(guò)長(zhǎng)沙，對(duì)方又稱其身份信息可能被盜用,，將幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長(zhǎng)沙市公安局”,。接通“長(zhǎng)沙市公安局”電話后，一名自稱“陳警官”的男子對(duì)劉某某進(jìn)行詢問(wèn),，并告知?jiǎng)⒛衬迟~戶涉嫌洗黑錢,，讓劉某某添加其QQ號(hào)碼。隨后,，“陳警官”發(fā)給劉某某一個(gè)賬號(hào)讓其登錄后,，提交了銀行卡號(hào)、密碼等相關(guān)信息,，并錄制了人臉操作視頻,。在“陳警官”引導(dǎo)下，劉某某銀行賬戶被分4次轉(zhuǎn)走6萬(wàn)余元,。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走后,，劉某某意識(shí)到自己被騙。
警方提示：自稱公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員并要求把錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”的一定是詐騙,。
學(xué)習(xí)防騙是關(guān)鍵,，不論騙術(shù)怎么變，我不轉(zhuǎn)賬應(yīng)萬(wàn)變,！
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